So geht es!
Ein Angehöriger oder eine Angehörige ist verstorben und die Bestattung wurde abgehalten. Die Erben des Verstorbenen müssen nun Entscheidungen über den verbliebenden Hausrat treffen: Behalten sie das Haus oder die Wohnung? Wie und von wem lassen sie es entrümpeln? So geht ein erfolgreiche Haushaltsauflösung.
Was passiert vor der Entrümpelung?
Wenn jemand ein Haus oder eine Wohnung erbt, ist er oder sie der neue Eigentümer. Wenn die verstorbene Person eine Wohnung gemietet hat, werden die Erben automatisch zum neuen Mieter und können entscheiden, ob sie die Wohnung übernehmen oder kündigen wollen. Der Vermieter kann sich nur mit schwerwiegenden Gründen gegen den Besitzerwechsel wehren. Für Erben gibt es zudem ein Sonderkündigungsrecht: Im ersten Monat des Todes darf gekündigt und innerhalb der gesetzlichen Frist von drei Monaten das Wohnobjekt verlassen werden.
Eine Haushaltsauflösung ist selbst bei kleinen Wohnungen anstrengend und zeitintensiv. Von großen Häusern oder den Wohnobjekten sammelfreudiger Menschen ganz zu Schweigen. Wer sich dafür entscheidet, sich dieser Herkulesaufgabe selbst anzunehmen, sollte ausreichend Zeit einplanen und bestmöglich Mitstreiter hinzuholen. Es muss einem bewusst sein, dass die größte Herausforderung einer Haushaltauflösung nicht im Reinigen oder Streichen der Wohnung besteht, sondern vor allen Dingen darin alle Gegenstände des Hausstands umzuziehen oder diese loszuwerden. Die drei besten Möglichkeiten dafür sind Wegwerfen, Verschenken und Verkaufen. Für eine effektive Herangehensweise sollten alle Gegenstände zunächst aufgelistet werden, um dann einzuschätzen, in welche der drei Kategorien die Objekte am besten passen.
Wegwerfen
Dinge, die nicht in den Haushaltsmüll entsorgt werden können, müssen in den Sperrmüll. In vielen Gemeinden ist eine einmalige Abholung des Mülls kostenlos. Andernorts stehen Sammelstellen zur Verfügung, an denen die Gegenstände ordnungsgemäß entsorgt werden können.
Verschenken
Neben privaten Schenkungen an Freunde und Freundinnen und Bekannten gibt es noch viele andere Optionen. Bücher können beispielsweise an Bibliotheken gespendet oder Kleidung zur Altkleidersammlung gegeben werden. Gut erhaltene Möbel, Küchengeräte etc. nehmen Einrichtungen wie die Caritas gerne entgegen. Bei Spenden gilt das gleiche Prinzip wie beim Verkaufen: nur funktionierende Geräte, saubere Kleidung und Co. können weiterverwendet werden. Löchrige Klamotten und beschädigte Möbel müssen in den Müll.
Verkaufen
Über Seiten wie Ebay oder Vinted können Dinge bequem verkauft werden. Oft werden sie sogar abgeholt. Der größte Aufwand besteht dann im Erstellen von Einträgen. Bilder und Beschreibungen sind für die meisten Käufer ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung. Bücher und CDs können über Plattformen wie momox oder rebuy für einen Festpreis sofort verkauft werden, denn es gibt keine privaten Interessenten wie auf anderen Verkaufsseiten. Der Versand ist ab einem Mindestwert von circa 10 Euro kostenlos. Schlussendlich besteht die klassische Variante des Flohmarkts. Für den Fall, dass Unsicherheit darüber besteht, ob ein Gegenstand wertvoll ist und der Aufwand eines Verkaufs sich lohnen würde, können Experten zum Wert Schätzungen abgeben. Antiquitätenhändler und Antiquariats sind für hochpreisige Gegenstände eine gute Anlaufstelle.
Professionelle Hilfe
Wer es sich leisten kann und mag, kann der kleinteiligen Anstrengung durch ein professionelles Entrümplungsteam entgehen. Die professionelle Hilfe ist ein außerordentlicher Zeit- und Nervengewinn, denn die Unternehmen bewältigen eine Haushaltsauflösung in einem Bruchteil der Zeit, die eine Privatperson benötigen würde: Eine professionelle Haushaltsauflösung dauert für eine 3-Zimmer-Wohnung meist nur einen Arbeitstag. Die Kosten für die Entrümpelung betragen pro Zimmer und je nach Anbieter rund 500 Euro. Manche Anbieter kümmern sich auch um den Verkauf von wertvollen Gegenständen. Der Erlös wird anschließend mit den Kosten der Entrümpelung verrechnet. Wer sich für diese Variante entscheidet, sollte vorher trotzdem den Nachlass durchgehen. Sentimentale Gegenstände wie Fotos, Kleidung und Spielzeuge laufen sonst Gefahr für immer verloren zu gehen.
Ich will mich nicht damit beschäftigen
Wenn es ein Testament oder Erbvertrag gibt, wird ein Erbverfahren von einem Nachlassgericht eröffnet. Dieses benachrichtig die Erben. Falls es keine Erben gibt, wird ein Nachlassverwalter eingesetzt. Dieser muss den Nachlass aufnehmen, Schulden der verstorbenen Person aus dem Erbe begleichen und weitere Angehörige versuchen ausfindig zu machen. Erben können auch selbstständig einen Nachlassverwalter in Anspruch nehmen. Dies hat den großen Vorteil, dass die Schulden der verstorbenen Person nur mit dem Nachlass gedeckt werden und der Rest nicht von den erbenden Personen beglichen wird. Wenn die Höhe des Nachlasses und der Schulden der verstorbenen Person vor der Annahme des Erbes nicht eingeschätzt werden kann, ist dies ein wichtiger finanzieller Schutz. Wichtig zu merken: ein Nachlassverwalter ist kein Testamentsvollstrecker.
Kann ich eine Testamentsverfügung ablehnen?
Ein Erbe muss nicht ausdrücklich angenommen werden. Erbe wird jeder von selbst, der aufgrund der gesetzlichen Erbfolge oder durch ein Testament als Erbe bestimmt wurde.
In beiden Fällen erfolgt eine Benachrichtigung vom Nachlassgericht. Sodann dürfen die vorläufigen Erben entscheiden, ob sie Rechtsnachfolger des Erblassers werden wollen. So manch einer mag sich wahrscheinlich denken: „Klar, nur her damit“, wird doch das Erben oft mit einem finanziellen Gewinn gleichgesetzt. Leider entspricht das nicht immer der Wahrheit. Vererbt werden nämlich nicht nur Geld- und Sachwerte, sondern auch Schulden, das heißt, eventuelle Verbindlichkeiten des Nachlasses gehen nach dem Motto „Ganz oder gar nicht“ auch auf die Erben über. Es bleiben zwei Optionen: das Erbe insgesamt anzunehmen oder es auszuschlagen. Aber Achtung: Wer vorschnell reagiert, riskiert mit dem persönlichen Vermögen für Verbindlichkeiten des Nachlasses zu haften.
Deshalb sollte die Entscheidung, ob ein Erbe angenommen wird oder nicht, immer reiflich überlegt werden. Auf keinen Fall darf die Entscheidung aber aufgeschoben werden, denn viel Zeit haben potenzielle Erben nicht – genau genommen nur sechs Wochen ab dem Tag, an dem von der Erbschaft Kenntnis genommen wurde. Wer im Ausland lebt, erhält sechs Monate Bedenkzeit. „Der Erbe kann die Erbschaft nicht mehr ausschlagen, wenn er sie angenommen hat oder wenn die für die Ausschlagung vorgeschriebene Frist verstrichen ist; mit dem Ablauf der Frist gilt die Erbschaft als angenommen.“§ 1943 BGB
Das Erbe auszuschlagen ist per persönlicher Erklärung (weder Brief, Fax noch E-Mail werden akzeptiert) beim Nachlass- bzw. Amtsgericht oder durch Beurkundung vor einem Notar und Abgabe in öffentlich beglaubigter Form beim Gericht möglich.
Wie erfahre ich, ob das Erbe überschuldet ist?
Oft hat man schlicht und einfach keine Ahnung, ob der Nachlass etwas wert oder überschuldet ist. Es gilt zunächst eine detaillierte Bestandsaufnahme zu machen und sich einen Überblick über den aktuellen Vermögens- und Schuldenstand zu verschaffen. Welche Zahlungsverpflichtungen, z. B. offene Rechnungen von Handwerkern, Ärzten usw. bestehen noch, gibt es Lebensversicherungen oder offene Kredite, sind Steuerschulden bekannt. Von Vorteil ist, dass Hinterbliebene bis zur Annahme oder Ausschlagung eines Erbes als vorläufige Erbe gelten, denen Einsicht in die Nachlassakte sowie Konten- und Vermögenseinsicht zustehen.
Die Drei-Monatseinrede gilt wie eine Schonfrist nach Annahme der Erbschaft, um den Nachlass nochmals zu sichten und um zu entscheiden, ob die Nachlassverwaltung beantragt werden soll. Während dieser drei Monate ist es laut § 2014 BGB erlaubt, Zahlungen von Nachlassverbindlichkeiten zu verweigern.
Aufgebotsverfahren: Wer nur vermeiden will, mit Schulden konfrontiert zu werden, kann ein Aufgebotsverfahren einleiten, um die Nachlassverhältnisse zu klären. Hierbei werden alle Gläubiger dazu aufgefordert, ihre Ansprüche und Rechte beim Gericht anzumelden. Danach entscheidet der Erbe, ob er oder sie einen Antrag auf Nachlassverwaltung stellen, die Nachlassinsolvenz beantragen oder den Nachlass lieber selbst verwalten will. Ist die Nachlasssituation unklar oder komplex, ist ein Antrag auf Nachlassverwaltung sinnvoll. Dann kümmert sich ein vom Gericht bestellter Nachlassverwalter um die Abwicklung des Nachlasses. Dieses Vorgehen eignet sich auch dann, wenn befürchtet wird, eine überschuldete Erbschaft anzunehmen, denn die Haftung beschränkt sich damit auf die Erbmasse.
Dürftigkeitseinrede: Deckt der Nachlass nicht einmal die Kosten der Nachlassverwaltung oder Nachlassinsolvenz, kann die Haftung beschränkt werden, indem man sich bei Gläubigern auf die Dürftigkeit des Nachlasses beruft.
Hilfe, ich habe Schulden geerbt. Wie werde ich die wieder los?
Erben haften. Das bedeutet, selbst ein verschuldeter Nachlass geht auf die Erben über, sobald diese die Erbschaft angenommen hat. Zum Erbantritt bedarf es aber keiner aktiven Zusage, vielmehr gilt eine Erbschaft auch dann als angenommen, wenn verabsäumt wurde, es innerhalb der gesetzlichen Frist auszuschlagen.
Wurde die Ausschlagungsfrist versäumt und es stellt sich heraus, dass der Nachlass überschuldet ist, so ist das noch kein Grund zu verzagen. Es bleibt immer noch die Möglichkeit, die Nachlassinsolvenz zu beantragen. Ist der Nachlass wertig genug, um die Kosten des Nachlassinsolvenzverfahrens zu decken, wird er von Nachlassinsolvenzverwalter abgewickelt. Die Haftung beschränkt sich sodann lediglich auf den Nachlass und Gläubiger haben keinen Zugriff auf das Privatvermögen der Erben. Achtung: Für eine verspätet beantragte Nachlassinsolvenz können Erben haftbar gemacht werden, denn Gläubiger dürfen für Schäden durch Verzögerungen Schadensersatzansprüche geltend machen. Nicht nur deshalb ist es wichtig, die gesetzlichen Vorschriften genau zu kennen.
Hilfe, die Erbausschlagung war ein Fehler. Wie kann ich das Erbe doch noch antreten?
Wer aufgrund einer Fehleinschätzung vorschnell gehandelt und das Erbe ausgeschlagen hat, kann unter Umständen die Erbschaft doch noch antreten, indem er oder sie die Erbausschlagung vor Gericht anfechtet.
Wichtig: Vage Vermutungen und Spekulationen über die Wertigkeit des Nachlasses sind kein Grund, ein ausgeschlagenes Erbe anzufechten. 2018 entschied ein Gericht, dass keine Anfechtung der Erbausschlagung möglich ist, wenn die Ausschlagung allein aufgrund einer vermuteten Überschuldung des Nachlasses getätigt wurde.
Wer die Wohnung des Verstorbenen zuerst betritt, erbt die Schulden!
Wir haben die wichtigsten Mythen und Fallstricke, die es beim Erben und Vererben zu beachten gibt, zusammengetragen.
VERERBEN
Ich brauche kein Testament. Mein Ehepartner und ich sind kinderlos geblieben, somit erbt er oder sie ohnehin alles.
Vielen Paaren ist gar nicht bewusst, dass der Tod des Partners auch für die eigene Existenz eine Bedrohung darstellen kann. Denn nur allzu oft wird die gesetzliche Erbfolge vergessen, die immer dann greift, wenn es kein Testament gibt. Das bedeutet, dass der Verwandtschaft des Verstorbenen auch Teile der Erbmasse zustehen. Und zur Erbmasse gehört nicht nur Geld: den Schwiegereltern gehören dann beispielsweise auch ein Drittel der Einbauküche, ein Drittel des Sofas, des Autos, des Fernsehers usw. Um das zu vermeiden, führt kein Weg an einem Testament vorbei.
Mein Lebensabschnittsgefährte und ich sind seit Jahrzehnten ein Paar.
Hinterbliebene Beziehungspartnern stehen noch schlechter da als Ehegatten. Ist ein Paar nicht verheiratet oder verpartnert, erben sie ohne testamentarische Verfügung überhaupt nichts. Denn weder das gesetzliche Erbrecht noch das Pflichtteilsrecht sieht einen Anspruch für sie vor.
Mein Testament habe ich in der Cloud gespeichert – dort ist es am sichersten.
Dateien in der Cloud mögen vielleicht sicherer sein als Dateien auf dem Computer. Ein Testament ist aber keine Datei, sondern ein Dokument. Es muss nach dem Tod gefunden werden, damit es rechtsgültig ist. Das Testament ausgedruckt zu den Unterlagen zu legen, ist aber auch keine gute Idee. Denn Gültigkeit besitzt ein Testament – sofern es nicht notariell beglaubigt wurde – nur dann, wenn es mit der Hand verfasst und unterschrieben wurde.
Achtung: Es kommt nicht selten vor, dass Testamente, die zu Hause aufbewahrt werden, nach dem Tod des Verfassers entweder nicht gefunden oder gar unterschlagen bzw. verfälscht werden. Einzig die Hinterlegung beim Nachlassgericht garantiert die Auffindung und Vollstreckung eines Testaments.
Meine Tochter ist eine einzige Enttäuschung. Die soll nichts kriegen, ich habe sie enterbt.
Werden Angehörige enterbt, bedeutet das mitnichten, dass sie leer ausgehen. Denn sie haben einen Pflichtteilanspruch, der nur in Ausnahmefällen entzogen werden kann. Eine ungeliebte Tochter müsste sich schon in die Kriminalität begeben oder dem Verstorbenen nach den Leben getrachtet haben, um ihren Anspruch zu verlieren. In welchen Fällen die Entziehung des Pflichtteils droht, ist in § 2333 BGB geregelt. Die Höhe des Pflichtteils ist gesetzlich festgelegt und wird in bar von der im Testament als Erben bestimmte Person ausgezahlt.
Wichtig: Ein Erbe aus einem Pflichtteilsanspruch muss schriftlich bei den Erben eingefordert werden. Ab dem Jahr nach Bekanntwerden der Erbschaft bleiben dafür drei Jahre.
Die Kinder meines zweiten Ehemannes liebe ich wie meine eigenen. Ich hoffe, sie werden auch so behandelt, wenn ich einmal nicht mehr bin.
Es ist erfreulich, wenn Erwachsene und ihre Stiefkinder ein so gutes Verhältnis haben. Doch darauf zu hoffen, dass sie nach dem Ableben etwas erben werden, reicht nicht aus. Soll der Zuneigung Ausdruck in Form einer Erbschaft verliehen werden, muss ein Testament aufgesetzt werden, in dem die Stiefkinder bedacht sind. Laut gesetzlicher Erbfolge des Bürgerlichen Gesetzbuchs (BGB) haben nämlich nur eheliche, uneheliche und adoptierte Kinder einen Erbanspruch.
Mein Sohn verlangt den Pflichtteil jetzt schon. Ich muss wohl alles Geld zusammenkratzen und ihn auszahlen.
Dieser Irrtum ist schnell ausgeräumt: Solange man lebt, hat kein Kind Anspruch auf das Erbe und ist somit auch nicht berechtigt, den Pflichtteil einzufordern.
Mein Testament besteht nur aus Stichpunkten. Meine Angehörigen kennen mich so gut, die wissen schon, was ich meine.
Ein Testament, dessen Beweiskraft als rechtliche Urkunde nicht gegeben ist, ist unwirksam. Anders gesagt: Der letzte Wille muss klar aus dem Testament hervorgehen, sonst ist es nicht mehr als ein Blatt Papier.
ERBEN
Tante Ida hat mir stets ins Ohr geflüstert, dass ich einmal alles erbe. Also bin ich ihr alleiniger Erbe.
Eine mündliche Äußerung ist leider kein Beweis dafür, dass es tatsächlich ein Testament gibt oder dass ein Alleinerbe bestimmt wurde. Um erben zu können, muss die Erbberechtigung nachgewiesen werden – in aller Regel wird hierfür das originale Testament benötigt.
Ich habe eine Erbschaft gemacht, die ich nicht will. Am besten warte ich erst einmal ab, bis sich das Nachlassgericht nochmals meldet.
Nach wie vor gehört es zu den größten Irrtümern beim Erben, dass ein Erbe ausdrücklich angenommen werden muss. Richtig ist jedoch, dass Personen durch Eintritt der gesetzlichen Erbfolge oder Personen, die in einem Testament als Erbe bestimmt wurden, automatisch Erbe werden. Den Brief vom Nachlassgericht zu ignorieren, wäre daher nicht ratsam, schließlich könnte sich später herausstellen, dass Schulden zum Nachlass gehören.
Will man das Erbe nicht antreten, muss es ausschlagen werden, entweder beim Notar oder direkt beim Nachlassgericht. In Deutschland ist dafür sechs Wochen Zeit. Die Ausschlagungsfrist beginnt mit Kenntnisnahme des Erbfalls. Wer im Ausland lebt, hat eine Frist von sechs Monaten.
Meine Mutter hat mich enterbt und ihr gesamtes Vermögen stattdessen ihrem Kater Gustav vermacht. Ich bekomme nichts.
Was für Tierliebhaber einem Affront gleichkommen mag, stellt sich für Enterbte als Glücksfall dar: Vor dem Gesetz gelten Tiere als Sachen. Sie sind keine Rechtssubjekte, somit nicht rechtsfähig und auch nicht erbfähig. Ein Testament, in dem ein Haustier als Erbe eingesetzt wurde, ist unwirksam – die gesetzliche Erbfolge setzt ein und die Tochter wird Erbe.
Im Mietvertrag steht nur mein Ehemann. Uns hat das nie gestört, doch jetzt, da er gestorben ist, befürchte ich, mir auch noch eine neue Wohnung suchen zu müssen.
Stirbt ein Ehepartner, so hat der Vermieter kein Recht, die gemeinsame Wohnung zu kündigen, selbst dann nicht, wenn einer der Ehepartner den Mietvertrag selbst nicht unterschrieben hat. Der Wortlaut in Paragraph 563 BGB ist unmissverständlich:
„Der Ehegatte oder Lebenspartner, der mit dem Mieter einen gemeinsamen Haushalt führt, tritt mit dem Tod des Mieters in das Mietverhältnis ein.“
Ich brauche einen Erbschein, um Erbschaftsangelegenheiten zu regeln.
Hartnäckig hält sich die Meinung, dass für bestimmte Erbschaftsangelegenheiten wie die Übertragung einer Immobilie in jedem Fall ein Erbschein benötigt wird. Doch diese Aussage entspricht nicht ganz der Wahrheit. Wenngleich das Grundbuchamt nach § 35 Abs. 1 der Grundbuchordnung zwar berechtigt ist, einen Erbschein als Nachweis der Erbenstellung zu verlangen, ist die Überschreibung einer Immobilie auch durch Vorlage eines notariellen Testaments oder Erbvertrags möglich. In diesem Fall kann die Grundbuchänderung beim regional zuständigen Grundbuchamt mittels Antrag auf Berichtigung direkt in die Wege geleitet werden. Ein privatschriftliches Testament reicht hierfür aber leider nicht aus. In diesem Fall wird als Nachweis der Erbenstellung tatsächlich ein Erbschein benötigt, der beim zuständigen Amtsgericht eingeholt werden muss. Ob mit Erbschein oder durch beglaubigte letzte Verfügungen: In den ersten zwei Jahren ist der Grundbuchübertrag immer gebührenfrei.
Mein Vater hatte ein Schwarzgeldkonto in Lichtenstein. Glücklicherweise geht mich das nichts an.
Mit Eintritt der Erbschaft gehört dem Erben der gesamte Nachlass, also auch eventuell vorhandenes Schwarzgeld. Mit Eintritt der Erbschaft beginnt auch die Haftung für den gesamten Nachlass, also auch für hinterzogene Steuern. Sollten festgestellt werden, dass der Erblasser Schwarzgeld hinterlassen hat, muss der Fund unverzüglich dem Finanzamt gemeldet werden. Ein Versäumnis wird zum Straftatbestand.
Ich wurde von meiner Erbengemeinschaft überstimmt. Die goldene Uhr, die ich so gerne gehabt hätte, kriegt jetzt Cousine Erna.
Da alle Mitglieder einer Erbengemeinschaft gleichberechtigt sind, wird auch immer die Zustimmung aller Erben benötigt. Ein Mehrheitsrecht gibt es nicht, auch nicht bei der Verteilung einzelner Nachlassgegenstände.
Wer bekommt eigentlich was?
Ein Erbe oder eine Erbin ist, wer zum Rechtsnachfolger und damit Eigentümer des Nachlasses einer verstorbenen Person bestimmt wurde. Das kann durch den letzten Willen eines Verstorbenen erfolgen oder durch die gesetzliche Erbfolge. Ohne testamentarische Regelung greift die im Bürgerlichen Gesetzbuch festgelegte gesetzliche Erbfolge. Sie ist hierarchisch in mehrere Ordnungen gegliedert, das heißt, Verwandte einer vorrangigen Ordnung schließen Verwandte entfernterer Ordnungen aus.
Erben erster Ordnung: Nachkommen
Kinder eines oder einer Verstorbenen stellen die Erben erster Ordnung dar (adoptierte Kinder sind den ehelichen Kindern erbrechtlich gleichgestellt). Sie teilen sich das Erbe mit dem überlebenden Ehepartner. Für bereits verstorbene Kinder rücken Enkelkinder nach, denen der gleiche Erbteil zusteht, der ihrem Elternteil zugestanden hätte.
Erben zweiter Ordnung: Eltern und ihre Nachkommen
Gibt es keine Kinder und Enkelkinder, geht das Erbe auf Verwandte der zweiten Ordnung über. Das sind zunächst die Eltern und – wenn diese nicht mehr leben – die Geschwister und in weiterer Folge die Nichten und Neffen des Verstorbenen. War die Person nicht verheiratet und sind die Eltern noch am Leben, steht ihnen jeweils die Hälfte des Erbes zu. Der Anteil eines bereits verstorbenen Elternteils geht an die (Halb-)Geschwister des Verstorbenen bzw. deren Kinder über.
Erben dritter Ordnung: Großeltern und ihre Nachkommen
Dass ein Erbe an Verwandte der dritten Ordnung übergeht, kommt selten vor, nämlich dann, wenn der oder die Verstorbene keine Kinder und Enkelkinder hat, wenn beide Elternteile bereits verstorben sind und er oder sie entweder keine Geschwister hatte oder diese bereits verstorben sind und keine Kinder hatten. Dann fällt die Erbschaft den Großeltern bzw. deren Kindern und Kindeskindern zu, also Onkel, Tanten, Cousins und Cousinen des Erblassers.
Gesetzliche Erbfolge bei Ehepartnern
Eheleute sind nicht miteinander verwandt, denn Verwandtschaft ist stets Blutsverwandtschaft. Da der Ehepartner aber zu den nächsten Angehörigen gehört, hat der Gesetzgeber auch für sie ein Erbrecht vorgesehen. Für Lebenspartner einer eingetragenen Lebenspartnerschaft gilt dasselbe (§ 10 LPartG). Nach § 1931 Abs. 1 BGB erbt der überlebende Ehepartner neben Verwandten der ersten Ordnung (eigene Nachkommen) ein Viertel der Erbschaft, neben Verwandten der zweiten (Eltern und deren Nachkommen) oder dritten (Großeltern und deren Nachkommen) Ordnung die Hälfte der Erbschaft.
Haben Eheleute zu Lebezeiten keinen Ehevertrag aufgesetzt, sondern im Güterstand der Zugewinngemeinschaft gelebt, erfolgt nach dem Tod eines Ehepartners ein Zugewinnausgleich. Der Begriff ist eher aus dem Eherecht bekannt und meint, dass Verheiratete oder Verpartnerte im sogenannten Güterstand der Zugewinngemeinschaft leben. Gemeint ist damit keine Gütergemeinschaft, sondern vielmehr die Gütertrennung, da ohne Ehevertrag jeder Ehepartner das eigene Eigentum behält. Im Falle einer Scheidung erfolgt ein sogenannter Zugewinnausgleich. Dabei wird das Vermögen beider Eheleute zum Zeitpunkt der Eheschließung und bei Beendigung der Ehe gegenübergestellt und der Zugewinn an Vermögen im Anschluss zur Hälfte ausgeglichen. Wird eine Ehe nicht durch Scheidung, sondern durch den Tod eines Partners aufgelöst, findet kein Vergleich des Vermögens statt, die Zugewinngemeinschaft wird pauschal berücksichtigt, indem der gesetzliche Erbteil des überlebenden Ehepartners pauschal um ein Viertel der Erbschaft erhöht wird (§ 1371 BGB). Erbrechtlich betrachtet erhält der Ehepartner dann
die Hälfte des Nachlasses bei vorhandenen Verwandten der ersten Ordnung,
drei Viertel des Nachlasses bei vorhandenen Verwandten der zweiten oder dritten Ordnung,
den ganzen Nachlass, sofern weder Verwandtschaft der ersten, zweiten oder dritten Ordnung vorhanden ist.
Falls über den Nachlass nicht testamentarisch verfügt wurde und keine Nachkommen, Ehepartner oder Verwandte den Verstorbenen beerben können, geht das Erbe auf den Staat, genauer auf jenes Bundesland über, in dem der Verstorbene zuletzt gewohnt hat.
Wer ist nicht erbberechtigt?
Grundsätzlich nicht erbberechtigt sind Schwager oder Schwägerinnen und Stiefkinder, da keine Blutsverwandtschaft mit dem Erblasser besteht. Dasselbe gilt für geschiedene Ehepartner, denn mit der Scheidung endet die gesetzliche Erbfolge für Eheleute.
Anders als viele meinen, haben auch unverheiratete Lebenspartner keinen Anspruch, den oder die Verstorbene zu beerben. Für sie kommt weder das gesetzliche Erbrecht noch das Pflichtteilsrecht zur Anwendung. Unverheiratete Partner gehen ohne Testament oder Erbrechtsvertrag vollkommen leer aus, was im Falle von gemeinsam angeschafften Immobilien schwerwiegende Folgen haben kann.
Erbengemeinschaften
Alleinige Erben, können über den Nachlass verfügen, wie ihnen beliebt. Üblicherweise entstehen durch die gesetzliche Erbfolge aber sogenannte Erbengemeinschaften. Jedem Mitglied dieser Erbengemeinschaft gehört dann nur ein Teil der Erbmasse, der Nachlass insgesamt gehört allen gemeinsam. Das bedeutet, dass alle Miterben gemeinsam entscheiden, was mit dem Nachlass passieren soll. Das betrifft auch persönliche Nachlassgegenstände und familiäre Erinnerungsstücke. Alleinerben bleiben so lange Eigentum der gesamten Erbengemeinschaft, bis sich alle Mitglieder darüber einigen konnten, wer was kriegen soll.
Da hier ein großes Konfliktpotenzial liegt, kann es sinnvoll sein, ein Testament zu verfassen, in dem ein Testamentsvollstrecker bestimmt wird, dessen Aufgabe es ist, Streit innerhalb der Erbengemeinschaft zu schlichten bzw. zu vermeiden.
Abwicklung von Erbengemeinschaften
Erbengemeinschaften sind darauf ausgelegt, aufgelöst bzw. auseinandergesetzt zu werden. Oft ist auch die Rede von der Abwicklung der Erbengemeinschaft.
Die Abwicklung geschieht üblicherweise durch die Aufteilung des Nachlasses. Hierfür müssen zunächst alle Verbindlichkeiten, die mit dem Erbfall oder Nachlass verbunden sind, beglichen werden, der Nachlass also aufgelöst wird. Fehlt das notwendige Geld, müssen gegebenenfalls Nachlassgegenstände verkauft werden – bei beweglichen Gegenständen zumeist durch Teilungsverkauf (auch Pfandverkauf genannt), bei Immobilien durch die Teilungsversteigerung (auch Auseinandersetzungsversteigerung genannt). Abschließend wird der übrig gebliebene Rest unter allen Miterben aufgeteilt.
Eine Alternative zur Auflösung der Erbengemeinschaft kann im Verkauf des Erbanteils bestehen – entweder an jemanden aus der Erbengemeinschaft oder an eine fremde Person (Achtung: Die Zustimmung der Miterben wird nicht benötigt, diese genießen aber ein Vorkaufsrecht). Eine weitere Möglichkeit, die vor allem dann sinnvoll sein kann, wenn sich die Auseinandersetzung des Nachlasses lange hinzieht, aber schnell liquide Mittel benötigt werden, nennt sich Abschichtung. Hierbei erfolgt eine Auszahlung durch die Miterben. Im Gegenzug für diese finanzielle Abfindung wird auf den Erbanteil verzichtet und Alleinerben scheiden aus der Erbengemeinschaft aus (Achtung: Auch nach dem Ausscheiden aus der Erbengemeinschaft bleiben sie persönlich haftbar. Bei überschuldetem Nachlass ist die Abschichtung also nicht ratsam.)
Konflikte entstehen meist dann, wenn sich Mitglieder der Erbengemeinschaft untereinander nicht einig werden. Da laut § 2042 Abs. 1 BGB jeder Miterbe ein Anrecht auf Auseinandersetzung hat, bleibt am Ende oft nur die Erbauseinandersetzungsklage, also die gerichtliche Erzwingung der Aufteilung des Nachlasses, um so den Erbteil ausgezahlt zu bekommen.
Fazit
Fest steht: Ohne Testament ist der Ärger oft groß. Denn das Erbrecht ist zwar klar, aber bei weitem nicht ohne Tücken. Es nimmt keine Rücksicht auf individuelle Lebensentwürfe, Wahlverwandtschaften oder Regenbogenfamilien, sondern gibt entfernten Verwandten, die im schlimmsten Fall unbekannt sind, den Vorzug.
Weiterführende Informationen zum Erbrecht werden in der Broschüre „Erben und Vererben“ des Bundesministeriums der Justiz und für Verbraucherschutz bereitgestellt.
Anleitung für das eigene Testament
Brauche ich ein Testament? Die kurze Antwort lautet: Nein. Wer allerdings dafür Sorge tragen möchte, dass sich zurückgebliebene Partner in Zeiten der Trauer nicht auch noch mit Erbschaftsfragen auseinandersetzen müssen, tut gut daran, ein entsprechendes Dokument zu verfassen. Vielleicht gibt es Stiefkinder, die bedacht werden sollen oder besonders enge Freunde. Selbst Alleinstehende, die keine Angehörigen haben, sollten sich fragen, ob sie damit einverstanden sind, dass der Staat all ihr Hab und Gut bekommt.
Es gibt zahlreiche Gründe, die für eine sogenannte „Verfügung von Todes wegen“, zu der Erbrechtsvertrag und Testament gehören, sprechen. In einem Testament können persönlichen Vorstellungen und individuellen Wünsche geregelt werden. Wer soll sich um die Haustiere des Verstorbenen kümmern und sollen gemeinnützige Organisationen unterstützt werden? Nur ein Testament oder Erbvertrag kann garantieren, dass der persönliche Wille über den Tod hinaus respektiert wird. Denn es verändert die gesetzliche Erbfolge. In Fällen, in denen Streit unter den Mitgliedern der Erbengemeinschaft vorprogrammiert ist, ist ein Testament nicht nur deshalb besonders zu empfehlen. Welche Arten der Testamentserstellung es gibt und auf welche Anforderungen geachtet werden muss, klären wir hier.
Eigenhändiges/handschriftliches Testament
Der größte Vorteil des eigenhändigen Testaments liegt darin, dass es ganz einfach zu Hause handschriftlich verfasst wird. Wichtig ist nur, dass die Form gewahrt bleibt, damit keine Missverständnisse oder gar juristische Streitigkeiten aufkommen. Ein kleiner Fehler und das Testament kann unwirksam sein. Wer sein Testament daher lieber von einem Anwalt prüfen oder beglaubigen lassen möchte, der muss mit Kosten rechnen: aktuell zwischen 10 und maximal 190 Euro für anwaltliche Erstberatungen, für Testamentsbeglaubigungen maximal 130 Euro. Da es eine sehr intime und persönliche Angelegenheit ist, gibt es für Testamente keine Vorlagen. Ein kleiner Hinweis: Eine Begründung für den letzten Willen muss bzw. sollte nicht gegeben werden, denn dadurch wird eine Anfechtung des Testaments oft erst möglich.
Formal wichtig ist, dass das Testament komplett handschriftlich verfasst wird und sowohl Datum als auch den Ort der Niederschrift enthält. Außerdem sollte es mit „Testament“ oder „letzter Wille“ überschrieben werden und – last but definitely not least – muss es unbedingt eine Unterschrift enthalten, die aus dem Vor- und Zunamen besteht. Andernfalls ist es ungültig. Achtung beim Unterschreiben!: Die Unterschrift darf wirklich erst am Ende des Testaments stehen. Gültig sind nämlich nur die Ausführungen vor der Signatur. Dennoch gibt es jederzeit die Möglichkeit, das Testament zu ändern oder zu widerrufen – entweder als Ergänzung oder als neues Testament. Bei Erstellung eines neuen Testaments sollte das alte vernichten werden, damit keine Missverständnisse aufkommen. Ergänzungen zum Testament müssen ebenso handschriftlich erfolgen, am besten auf einem neuen Blatt, das unterschrieben und mit Ort und Datum beschriftet wird. Das ist wichtig, denn bei fehlenden Angaben zu Ort und/oder Zeit kann ein Testament unwirksam werden, nämlich dann, wenn sich Zweifel an der Gültigkeit z. B. durch Zeugen nicht aus dem Weg räumen lassen.
Eine Aufbewahrung zu Hause ist möglich. Da es dem Verstorbenen nicht möglich ist, den genauen Aufbewahrungsort mitzuteilen, sollte das Dokument leicht auffindbar sein. Sicherer ist es, das originale Testament beim Nachlassgericht einzureichen oder beim Notar zu verwahren, denn obwohl jeder, der ein Testament findet, unter Strafandrohung dazu verpflichtet ist, dieses bei Gericht abzuliefern, kann nicht gewährleistet werden, dass es nicht verfälscht oder gar unterschlagen wird. Personen, die im Testament bedacht wurden, könnten dann möglicherweise leer ausgehen.
Die Kosten für die Hinterlegung beim Nachlassgericht betragen einmalig 75 Euro. Das als Nachlassgericht zuständige Amtsgericht wird das Testament auch beim Zentralen Testamentsregister der Bundesnotarkammer registrieren. So erfährt es vom Ableben und kann die Testamentseröffnung einleiten. Für den Registereintrag sind Gebühren in Höhe von 18 Euro zu bezahlen (für beglaubigte Testamente sind die Kosten geringer und liegen bei 15 Euro). Sollten Änderungen an einem amtlich verwahrten Testament vorgenommen werden, ist es wichtig, stets das aktuelle Testament zu hinterlegen.
VORTEILE:
– Kann jederzeit und überall aufgesetzt werden.
– Änderungen oder Ergänzungen, aber auch die Vernichtung des Testaments sind jederzeit möglich.
– Die Erstellung ist kostenfrei. Bei einer späteren Hinterlegung beim Amtsgericht oder Erfassung im Zentralen Testamentsregister fallen Kosten an.
– Kann man auch später noch von einem Anwalt überprüfen oder von einem Notar beglaubigen lassen.
NACHTEILE:
– Juristisches Grundwissen ist notwendig (gesetzliche Erbrechtsfolge, Pflichtteil usw.).
– Man muss selbst dafür sorgen, dass es gefunden wird.
– Formulierungen müssen klar und eindeutig sein. Formale oder inhaltliche Mängel können dazu führen, dass es für ungültig erklärt wird.
– Man kann immer etwas vergessen oder übersehen.
– Die Erben brauchen für Banken, Finanz- oder Grundbuchamt zusätzlich einen Erbschein als Nachweis.
Öffentliches/notarielles Testament
Wer keinen Fehler machen möchte, geht am besten zu einem Notar. Er wird den Klienten gut beraten, denn dazu ist er verpflichtet, außerdem kann er auch bei weiterführenden Fragen, z. B. zur Erbschaftssteuer, Auskunft geben.
Um ein öffentliches oder notariell beurkundetes Testament handelt es sich, wenn das schriftlich verfasste Testament einem Notar übergeben oder der letzte Wille einem Notar mitgeteilt wurde und dieser ihn in eine Urkunde aufnimmt. In zwei Fällen ist ein notarielles Testament zwingend: Für Personen, die außerstande sind, ihr Testament selbst zu verfassen, und für Minderjährige ab 16 Jahren, die zwar nicht die Zustimmung der Eltern benötigen, ihr selbst geschriebenes Testament aber immer einem Notar übergeben müssen.
Leider gibt es das Fachwissen und die Amtsbefugnis eines Notars nicht umsonst. Die Gebühren richten sich nach einer gesetzlich festgelegten Kostenordnung und sind abhängig vom Wert des Nachlasses (Gesamtvermögen des Erblassers abzüglich eventueller Schulden ergibt die Berechnungsgrundlage für die Notargebühr). Ebenso wichtig zu wissen: Für Änderungen eines notariellen Testaments wird ein Notar nochmals Gebühren verlangen.
VORTEILE:
– Es ist rechtssicher formuliert und deshalb juristisch abgesichert.
– Eigene Testierfähigkeit wird bescheinigt.
– Man erhält fachkundige Beratung und Aufklärung.
– Es wird automatisch beim Amtsgericht hinterlegt.
– Das notariell beurkundete Testament reicht aus, um ein Grundstück oder ein Konto umschreiben zu lassen; ein Erbschein wird so meist unnötig.
– Auch für minderjährige Personen ab 16 Jahren geeignet.
NACHTEILE:
– Es fallen Notargebühren gemäß aktuell gültiger Kostenordnung an.
– Die Notargebühren berechnen sich nach dem Wert des Nachlasses (großes Vermögen bedeutet höhere Gebühren).
– Änderungen am Testament können nur beim Notar gemacht werden.
– Bei Änderungen müssen die Kosten für Hinterlegung und Eintragung im Testamentsregister abermals entrichtet werden.
Gemeinschaftliches Testament („Berliner Testament“)
Der Gesetzgeber hat das gemeinschaftliches Testament geschaffen, damit verheiratete Paare ihren letzten Willen gemeinsam in einem Testament – privat oder notariell – niederschreiben können. Unterschrieben wird es mit den beiden Vornamen und dem Familiennamen; Datum und Ort sind ebenso ein Muss.
Das gemeinschaftliche Testament kann nur einvernehmlich geändert oder außer Kraft gesetzt werden. Der einseitige Widerruf ist möglich, allerdings nur zu Lebzeiten beider Ehepartner und nur in notarieller Form mit förmlicher Bekanntgabe gegenüber dem oder der anderen. Das sogenannte Berliner Testament hat für verheiratete oder verpartnerte Paare den Vorteil, dass der länger lebende Ehepartner zunächst zum Vollerben wird und über den Nachlass allein verfügen kann. Die Kinder erben erst dann, wenn er oder sie ebenfalls gestorben ist. Pflichtteilsansprüche bleiben jedoch bestehen. Für die Kinder hat das Berliner Testament den Vorteil, dass der länger lebende Ehepartner den eigenen Nachwuchs nicht benachteiligen kann – zum Beispiel, weil er oder sie noch einmal heiratet und weitere Kinder hat.
VORTEILE:
– Kann vom Ehepaar selbst handschriftlich aufgesetzt werden.
– Wirtschaftliche Absicherung des Ehepartners ist gewährleistet.
– Verhindert, dass gemeinsame Kinder benachteiligt werden, falls der länger lebende Ehepartner noch einmal heiratet und weitere Kinder hat.
– Nach dem Tod des hinterbliebenen Partners fällt die Erbschaft den gemeinsamen Kindern zu.
– Wird mit Scheidung oder Aufhebung der Lebenspartnerschaft automatisch ungültig.
NACHTEILE:
– Änderungen oder Widerruf sind nur möglich, solange beide Eheleute leben.
– Das gemeinschaftliche Testament wird durch den Tod eines der beiden Eheleute bindend und darf nicht mehr geändert werden.
– Wird das Berliner Testament beim Notar aufgesetzt, fallen doppelte Gebühren an.
– Doppelte Erbschaftssteuer fällt an: Einmal für den überlebenden Ehepartner, ein
Sonderfall „Mündliches Testament“
Ein mündliches Testament oder Not-Testament ist – wie der Name schon sagt – eher für den akuten Notfall gedacht, etwa bei Lebensgefahr. Denn sobald es dem Erblasser wieder besser geht und er selbstständig ein Testament verfassen oder einen Notar damit beauftragen kann, verliert es spätestens 14 Tage später seine Gültigkeit.
Damit ein mündliche Testament überhaupt anerkannt wird, sind besondere Bedingungen einzuhalten: Bei der Testamentsverkündung müssen entweder mindestens drei Zeugen („Drei-Zeugen-Testament“ oder „See-Testament“) oder zwei Zeugen und ein Bürgermeister oder eine Bürgermeisterin anwesend sein. Diese dürfen weder in einem Verwandtschaftsverhältnis mit der Person stehen noch selbst im Testament begünstigt werden. Die Zeug*innen sind außerdem dazu verpflichtet, das mündliche Testament so schnell wie möglich beglaubigen zu lassen.
Weiterführende Informationen gibt die Broschüre „Erben und Vererben“ des Bundesministeriums der Justiz und für Verbraucherschutz.